華融金控3年59億是怎么虧掉的?

華融金控3年59億是怎么虧掉的?
2022年04月28日 17:41 市場資訊

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  《中國經濟周刊》 記者  孫庭陽  | 北京報道

  在中國人壽原董事長王濱落馬后,華融金控原董事會主席王強也被傳失聯。

  據媒體報道,兩人是兄弟關系。王濱與華融公司原董事長賴小民過從甚密,王強因此在華融“兩進兩出”。

  王強曾任華融國際控股總經理,后離開華融。2016年6月,再次回到華融,擔任華融金控副行政總裁。2017年2月擔任執行董事兼行政總裁,2017年4月擔任董事會主席。2018年4月,賴小民案發;11月,王強離開華融。

  華融金控(00993.HK)從2018年至2020年連續3年虧損,合計虧損59億港元(編者注:若無單獨說明,全文貨幣單位皆為港元)。2022年3月21日發布業績預警稱,2021年公司虧損將達16億至17億港元。華融金控的巨額虧損是怎么造成的?

  2022年2月22日,中央第十三巡視組向中國華融黨委反饋巡視情況時介紹,巡視組收到反映一些領導干部的問題線索,已按有關規定轉中央紀委國家監委、中央組織部等有關方面處理。

  華融金控是中國華融旗下香港上市公司。中國華融通過旗下公司,對華融金控實施控制。

  華融金控從中國華融獲得了較多的支持。僅在2017年的1月19日、2月21日、5月12日和17日,華融金控從中國華融旗下全資附屬公司獲得4筆共計19.84億美元的貸款融資,其中兩筆年利率分別是5.761%、4.598%。在2020年,華融金控又從中國華融旗下公司獲得46.91億元貸款,年息4.3%至7.98%。這些貸款都用于華融金控的經營業務。

  但華融金控連年虧損。從2018年至2020年,華融金控歸屬母公司股東凈利潤(以下簡稱“凈利潤”)分別虧損15億元、15.45億元、27.86億元,在香港市場的投資及資產管理行業49家公司中,連續3年蟬聯“虧損王”。2021年上半年,華融金控凈利潤虧損4.46億元,處于同行業倒數第二名。

  華融金控對外投資屢屢“爆雷”

  翻看華融金控各年度財報,資產管理及直接投資業務是虧損的主要原因。

  所謂資產管理及直接投資業務,包括對客戶提供結構融資、資產管理服務等業務。

  2018年至2020年,華融金控資產管理業務分別虧損12.47億元、7.39億元和23.44億元,占當年虧損額81%、48%和84%。

  華融金控的資產管理和直接投資在2017年、2018年形成高峰。2016年末,公司的資產管理和直接投資余額是146億元,2017年和2018年分別是353億元、286億元。2019年猛降至99億元,是2107年的28%,2018年的35%。

  這些投資業務,收益如何?答案是屢屢“爆雷”。

  華融金控旗下全資附屬公司2017年6月給華信系公司貸款9億元,華信集團后來被破產清算。2017年12月,華融金控斥資7.29億元投資股票,到2022年1月時市值只有1.1億元,中間相差6.1億元。2017年9月,華融金控間接全資附屬公司向香港航空母公司HKA 提供6億元貸款,到2019年7月29日,還款日期已過,尚有3億元本金及利息尚未還清。

  先看華融金控旗下公司給華信系的貸款。

  2017年6月8日,華融金控的全資附屬公司(盈暉創投有限公司),斥資9億元投資華信香港的優先股。當時公告稱,這筆投資,源于對華信香港業務迅速擴張及其快速改善,以及華信香港在石油貿易行業的市場地位和華信香港的增長潛力。當時雙方訂立協議,華信香港承諾公司業績及派發優先股息、2019年6月上市。如果不能達到承諾,華融金控的全資附屬公司有權要求華信香港回購股份。

  華信香港的唯一股東是上海華信國際集團有限公司(以下簡稱“華信集團”),是后者的直接全資附屬公司。

  2017年9月末,華信集團流動負債932億元人民幣,凈資產只有551億元人民幣。

  華信集團的大股東是中國華信能源有限公司,該公司的董事長是葉簡明。

  2018年3月1日,葉簡明被調查的消息被媒體報道,華信集團發行余額總計140億元人民幣的公司債券,當天全部停牌。

  由中央紀委國家監委宣傳部與央視聯合攝制的電視專題片《零容忍》第一集《不負十四億》(2022年1月15日播出)中介紹,“華信系”掌門人葉簡明為獲得國家開發銀行的巨額貸款授信,向國家開發銀行原黨委書記、董事長胡懷邦和甘肅省委原書記王三運,行賄數千萬元。胡懷邦用“一把手”的權力強力推動,葉簡明從國家開發銀行獲得巨額貸款。后來,國家開發銀行的巨額貸款難以收回,給國家金融資產造成重大損失。

  隨著葉簡明于2018年涉嫌違法被調查,“華信系”迅速土崩瓦解,其經營中隱藏的諸多違法違規手段、靠高負債支撐的脆弱根基,都隨著它的崩塌清晰地顯現出來。

  華信集團有利用旗下公司為自己輸血的不良記錄。2018年5月9日,華信證券因違法為唯一股東華信集團提供融資,被證監會上海證監局采取限制股東權利的監管措施。后來證監會查明,華信證券將自有資金為華信集團提供融資;以購買和租賃房產名義向華信集團關聯方劃款;以證券資產管理客戶的資產為華信集團提供融資。

  2018年6月21日,因華信香港沒有向華融金控支付優先股息,華融金控要求華信香港支付9.77億元回購優先股。

  天眼查顯示,2019年11月,華信集團被債權人申請破產清算。相關起訴書稱,該公司已經停止營業,嚴重缺乏清償能力,無力清償對外所欠債務,承認無法清償債務。

  2019年11月15日,上海第三中級人民法院受理上海華信國際集團公司破產清算。

  2020年3月,法院宣告合計占華信集團逾95%資產規模的主要核心企業整體合并破產。18個月后,央行2021年9月出版的《金融穩定報告2021》稱,華信集團風險處置主要工作基本完成。

  再看欠款未還清的案例。

  2017年9月8日,華融金控間接全資附屬公司向HKA Group Holdings提供6億元貸款。HKA Group Holdings是香港航空位于香港經營實體的母公司。到2019年7月29日,還款日期已過,HKA Group Holdings尚有3億元本金及利息尚未還清。

  再看華融金控投資股票的虧損。

  2022年1月7日,陽光100中國(2608.HK)股價0.47元/股。當天,華融金控的間接全資附屬公司(堅越有限公司)要求陽光100中國的控股股東——樂升控股有限公司,按總價9.66億元、3.6元/股以上的價格,回購約2.35億股股票。華融金控的要求,源于雙方在2018年9月訂立的協議,堅越有限公司在一定時限內有權要求樂升控股有限公司回購1.645億股至2.35億股陽光100中國的股份。但是,樂升控股有限公司爽約了。

  華融金控坦承,即使能按照3.6元/股的價格售出,公司仍將產生約0.26億元的虧損。

  當然,如果樂升控股爽約,虧損會更大。不算資金的時間成本,光是陽光100中國股價從3.6元/股跌到0.47元/股,華融金控手中持股的虧損就將達7.36億元。

  《中國經濟周刊》就上述項目的投資決策過程是否合規、風險保障是否充分等問題,向華融金控發送采訪提綱求證,至發稿時,未獲得華融金控的回應。

  公開資料顯示,從2017年2月開始,華融金控的行政總裁是王強,他從2017年4月開始擔任董事會主席。

  一位熟悉華融金控內部業務人士告訴《中國經濟周刊》,上述客戶都是王強主導華融金控后引入的,后續陸續“爆雷”,給公司造成連續虧損至今,有些客戶,既從華融金控融資,還從王濱管理下的中國太平融資,規模都是上億元。

  有媒體報道稱,王濱和王強是兄弟關系。王濱是哥哥,王強是弟弟。

  王強與王濱

  王強履歷顯示,他任職華融金控前,曾任中國華融國際控股總經理。2017年時,中國華融國際控股是華融投資(02277.HK)的控股股東。

  2017年8月24日,華融投資的間接全資附屬公司——新余華融晟遠公司,向青島嘉耀華提供委托貸款人民幣6.8億元,當時雙方還有咨詢業務。3年后,加上咨詢業務的本金和違約金,共計人民幣9.06億元。2020年,華融金控私有化華融投資,相關債權也歸至華融金控。2020年12月28日,華融金控旗下公司轉讓這筆債權,最終以人民幣6.8億元成交。與成交價相比,虧損人民幣2.26億元。

  青島嘉耀華置業有限公司是嘉年華國際(00996.HK)間接非全資附屬公司。嘉年華國際的董事長、重要大股東是景百孚。

  景百孚曾是實達電腦(600734.SH)的董事長,實際控制人。實達電腦在2020年11月17日公告,持有公司股份36.71%的股東北京昂展科技發展有限公司所持公司股票被司法輪候凍結。天眼查APP顯示,北京昂展科技發展有限公司的實控人也是景百孚。

  中國太平也給景百孚相關公司“輸血”。

  2015年8月14日,中國太平(00966.HK)旗下的太平信托有限公司斥資2.5億美元認購嘉年華國際的可換股票據。

  資料顯示,中國太平是我國唯一一家管理總部在境外的中管金融企業,2012年列入中央管理,升格為副部級金融央企。2013年完成重組改制和整體上市。從2012年3月至2018年9月,王濱任公司董事長。

  2022年1月,王濱涉嫌嚴重違紀違法,接受中央紀委國家監委紀律審查和監察調查。

  上述熟悉華融金控內部業務的人士還說,在境外的中資金融機構在監管上存在漏洞,在資本圍獵、內外勾結之下,這些機構的部分資金流向了不該流向的地方,導致了大額國有資金的流失。王強和王濱兩人管理的公司都給同一公司提供融資。王強管理的公司也為王濱任職公司的關聯公司提供融資。

  王強2016年6月加入華融金控,擔任副行政總裁職務。2017年2月擔任執行董事兼行政總裁,2017年4月擔任董事會主席。

  2017年6月,中國太平旗下的太平資產管理(香港)有限公司,是寶新金融(01282.HK)的重要股東,持有19%的股份。2017年11月8日,華融金控向寶新金融的股東提供上限為8億港元的定期貸款融資,利率只有6.5%,該股東以寶新金融28.44%的股份做抵押。

  以6.5%的利率提供這筆貸款合理嗎? 

  華融金控從中國華融獲得資金,融資利率4.598%至7.98%。通常而言,銀行對有抵押物的貸款,放出貸款利息至少比吸收存款利息高2個百分點以上。照此推算,華融金控提供貸款的利率至少應在6.598%至9.98%。

  2017年,華融金控時任董事會主席王強說:“我們強化風險管控,所有項目均保持在可接受的風險范圍內?!惫疽l揮金融牌照業務和協同業務優勢,為客戶量身打造專業化、綜合性金融服務方案,建立長期合作伙伴關系。

  據媒體報道,王強近期已經失聯。

  2018年11月,王強卸任在華融金控的所有職務。新任董事長在2018年年報中說,過去一年,全體員工在新管理層帶領下凝心聚力,團結一致,努力保障公司正常運轉,全力以赴防范和化解風險。要持續積極檢視各類風險,審慎開展有關業務,強化市場風險和信用風險等各類風險管控措施,加強業務投后管理,持續審視交易對手經營情況和抵質押品價值,并制定相應風險防范措施。

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責任編輯:李墨軒

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